RETRAITE ET TRANSMISSION
Retraite
Les cotisations retraite effectuées tout au long de votre parcours professionnel constitueront vos futures pensions retraite.
Bon nombre de personnes en activité anticipent déjà la nécessité de percevoir un complément de revenus à ces pensions afin de maintenir leur niveau de vie.
Le patrimoine constitué, au fil du temps, durant votre vie active permettra-il un revenu complémentaire régulier ? Ou doit-on réaménager votre patrimoine en ce sens ?
Après analyse de l’ensemble des éléments relatifs à votre situation familiale, budgétaire et patrimoniale, nous serons alors à même de déterminer :
- S’il est pertinent et avantageux de mettre en place un placement dédié « Retraite »,
- Le cas échéant, les solutions les plus appropriées selon votre profil.
Transmission par donation ou succession
Concernant la transmission d’un patrimoine, deux situations sont à distinguer :
- Vous souhaitez, de votre vivant, transmettre un patrimoine par donation (vous êtes donateur) ou allez recevoir un patrimoine par donation (vous êtes donataire),
- Vous souhaitez préparer votre succession au profit de qui de droit ou allez être en situation de recevoir un patrimoine par succession.
Traiter par anticipation ces questions parfois délicates permet, bien souvent, d’organiser la transmission de votre patrimoine selon vos souhaits et ce, dans un cadre civil, juridique et fiscal avantageux.
Après analyse de l’ensemble des éléments relatifs à votre situation familiale, budgétaire et patrimoniale, nous serons en mesure de réaliser un audit successoral en réponse à vos besoins ou préoccupations.