Vous souhaitez faire un état des lieux de votre situation fiscale et le cas échéant, connaître les modalités d’optimisation de votre pression fiscale.

Quel que soit l’avantage fiscal procuré par l’investissement, plusieurs critères de vigilance doivent guider votre choix :

• La performance du sous-jacent indépendamment de l’avantage fiscal obtenu
• La bonne fin juridique/fiscale/financière du dispositif
• La durée de détention et les modalités de sortie
• La bonne adéquation avec votre profil et sensibilité d’investisseur

Qu’il s’agisse de réduire la base imposable ou l’impôt lui-même, différents dispositifs sont susceptibles de répondre à l’optimisation fiscale recherchée :

• L’investissement LOI GIRARDIN via l’acquisition de parts de société
• Le placement PERIN (ex PERP) en réduction de la base imposable
• Le dispositif immobilier LOI PINEL
• Les FCPI (Fonds Communs de Placement en Innovation) / les FIP (Fonds communs de Proximité) / les souscriptions au CAPITAL DE PME : certains de ces fonds sont également éligibles à la réduction de l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).

Après analyse de l’ensemble des éléments relatifs à votre situation patrimoniale, budgétaire et fiscale, nous serons à même de déterminer :

•  S’il est pertinent et avantageux d’optimiser votre fiscalité à l’Impôt sur le Revenu (IR) ou l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI),
•  Le cas échéant, les solutions les plus appropriées selon votre profil.